У 2025 році Державна податкова служба України, Державна служба фінансового моніторингу України та Бюро економічної безпеки України підписали Меморандум про співпрацю. Вона полягає в посиленні обміну інформацією, створенні спільних робочих груп та координації дій у боротьбі з фінансовими злочинами.
Про це йшлося на першій онлайн-зустрічі у межах ініціативи Незалежної громадської мережі прес-клубів України #ЖивіДіалоги, яку організував Волинський прес-клуб.
Для збільшення натисніть на зображенні
За словами практикуючої бухгалтерки, фінансової менеджерки громадських організацій, податкової консультантки Руслана Стельмащук, існує 73 індикатори підозрілості фінансових операцій. Вони стосуються діяльності чи поведінки, фінансових операцій клієнта/клієнтки, а також користування різними продуктами (кредит, депозит, готівкові операції тощо).
"Чим більше відміток менеджер банку, спілкуючись із клієнтом, собі поставить, тим вищий статус ризику буде присвоюватися клієнту. І клієнту про це не скажуть", - зауважує Руслана Стельмащук.
З огляду на це вона радить завжди мати підтверджуючі документи, оплату за підприємницьку діяльність отримувати лише на бізнес-рахунок, коректно вказувати призначення платежу і оперативно реагувати на запити
"Якщо ви бачите запити – дуже оперативно на них реагуйте. Банк може заблокувати рахунок упродовж трьох днів. Якщо ви не маєте повного обсягу інформації, надайте відповідь хоча б частково. Почніть цей діалог. Але не усно, не з менеджером, не в чаті. Винятково – ділова переписка. Ненадання відповіді на запит банку присвоює клієнту високий рівень ризику", - наголошує експертка.
Більше про те, які індикатори відстежує фінустанова, яку інформацію може запитувати і як діяти у випадку отримання запиту – дивіться на нашому YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=zJIn0JJE_yE
